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中国改革报2011年10月21日发表雷原文章
维护国家金融安全
构建有良知的文化金融体系
作者：国家文化软实力重点课题组首席专家
雷原
一、美国金融体系的奥秘及其文化价值的缺失
(一)美国金融体系奥秘何在？
美国自从布雷顿森林体系以来，即以其货币的发行、金融衍生品以及虚拟经济交易所为方法来掠夺世界财富，其主要手段是：
1、美元作为结算货币。美元在结算过程中会形成一定数量的货币沉淀，这些沉淀在结算途中的一定数量的货币不会发生实际购买力。假如在结算途中沉淀出来的美元为30万亿元，那么美国即可以白白印刷30万亿元，这30万亿元不需要黄金兑付，也不会发生实际的商品购买力，因为美元为结算货币，其他国家必须储备足够的美元，这些用来结算的美元储备不会发生实际购买力。
2、美国为全世界构建了强大的虚拟经济体。虚拟经济体主要是指各类虚拟经济交易所，每个虚拟经济交易所都是一个存储资金的“大水池”，填满这个“大水池”需要很多资金支撑。假设支撑资金需要50万亿美元，那么美国又给世界白白发行50万亿美元。这50万亿美元对于美国是印刷品，但对于其他国家却是用真实的商品、黄金换取的，也就是说，50万亿美元的印钞换取了相当于50万亿美元的真实财富。这50万亿美元印钞因为虚拟交易所的存在而不会产生实际的商品购买力，不会对美国国内经济发生实质性的购买作用，并且不会引起美国的通货膨胀。
3、美国金融机构还通过大量理财方式，代理世界各国的货币形态的财富，从而达到对世界财富的控制，并在理财中通过放大货币与收缩货币的方式控制货币汇率，得以赚取利润。
4、美国还通过对战略物资诸如石油价格的控制，支撑美元的强势地位，并且赚取丰厚的利润，从而缓解由于美元的过度发行带来的美元危机。
5、虚拟经济的发展必须要以实体经济为基础。中国30年的改革开放，实体经济获得了空前的发展，正好弥补了美国实体经济的不足，为美国进一步发展虚拟经济提供了坚实的基础，可以说，没有中国实体经济的发展，美元的大量发行必然会引起包括美国在内的全球化的通货膨胀。
(二)文化艺术品份额化重在构建以道德为核心的天下经济金融体系。
当然这种金融手段之所以发挥得天衣无缝，其后面还有强大的教育、文化、军事力量作为支撑。教育作用就在于给全世界的青少年洗脑，灌输自己的价值理念，崇尚美国，跟着美国干，在美国定居，把家里的财富搬到美国去。这种仅适合少数人的价值理念，依靠与少数人合作，掠夺全世界财富的把戏，在合作者人数不多时还确实给参与其中的成员带来了巨大的利益，但一旦这种参与者日益增多之后，再加上可以扩张的空间有限时，内部开始产生难以公允地分配，矛盾终于暴发，游戏难以持续进行。不然何以能有今日美国的大闹华尔街，何以能有基地组织的反戈一击。
军事力量在于对不遵守此秩序者施以恐吓与暴行。同时这种在市场经济下的军事力量是通过产业的方法发展起来的，军事产业若果不依靠战争与暴行，又何以得到壮大。为此军事产业发展也要分配到用财富符号换来的脏物，同时用这些财物进一步研发出更具杀伤力的武器，从而使邪恶的杀人武器，又不断得到力量的补充与新鲜血液的更换。
可以说，以美国为首的霸权主义伴随着金融危机频繁地暴发，以及恐怖活动的经常化，美国已经不能领导世界持续地和谐发展。世界需要一种以道德为核心的经济金融文化与政治文化构建的新格局。
这种以道德为核心的经济金融文化，实际上就是要将经济与伦理合而为一；思考经济金融问题应着眼于全球化，要胸怀人类的可持续发展。而不是象今天世界奉行的要么从企业工商者的角度思考问题，要么从一个国家的角度考虑问题，这种思考问题的出发点有失狭隘、偏颇、片面，最后的结果不是企业得利了，就是国家利益受损了；或者不是某些国家得利了，就是其它国家受损了。这就是所谓的宏观经济学、微观经济学，其实是国家经济学、资本家经济学。比如美国生态环境好了，别的国家生态被毁了。这样最终结果是人类不可能安宁，不可能有健康可持续的未来。因此，人类需要一种天下经济学。这种天下经济学所内含的精神正是中华传统文化的基本理念，即天人合一，中和，己所不欲勿施于人，和而不同，王道等，也正因此，我们一方面要发展经济，还要在发展经济的同时，渗透这种与道德合一的，以人类整体利益为着眼点的文化精神。可以说复兴中华传统文化已经刻不容缓地历史地落在了中华民族的肩上。
然而传统文化精神的回归与复兴，最现实的途径就是要创造一种适应当今人类现实利益驱动的，适应绝大多数人现实心理要求的，综合现有人类科技成果与金融工具的传播方式。
也就是说文化事业推动既需要以文化教育、学术研究的方式推进，还需要一种适合当今人类热衷于经济生活的，能寓教于投资生活当中的快捷而便利的，将投资生活与教化合而为一的传播方式。这种方式即是将文化艺术品作为标的物，通过鉴定、评估、托管、份额化，从而使之成为一种类似艺术品股票的东西。在人们投资过程中潜移默化地改变人们的价值观，提高人们的道德素质。
二、文化金融暨文化艺术品交易所的灵魂是大众化
文化艺术品份额化重在解决大众进入文化艺术品投资领域的障碍，即钱少的、缺乏鉴赏力的以及变现难的问题，核心在于大众化。既然文化艺术品份额化的灵魂生命力在于大众化，因此，我们就要将此精神贯穿到业务的各个方面，围绕大众化设计相关业务规则。
比如：保真的问题。拍卖行不保真而文化艺术品份额化是一个公众化的投资，一定要保真，所以在鉴定之外一定要引入保险机制或者担保机制。一旦份额化标的物真假出了问题，保险公司或者担保公司要承担最终的经济责任。即使是有限的承担。但是，如果不设此机制，公众投资风险加大，不仅会影响市场的繁荣，还会影响发行交易品种选择的范围，现在为什么很多交易所选择的份额化标的物局限在现代的书画领域，原因就是容易鉴定，作者还在世，不容易出现假画，而很多更有艺术价值的近代、古代书画等艺术品反而无人问津，原因就在于鉴定保险问题没能解决的缘故。
总之，既然大众化是文化艺术品份额化暨文化艺术品交易所活的灵魂，就必须围绕大众投资者，想之所想，急之所急，只有大众投资者真正成为市场投资的主力军时，文化艺术品份额交易市场才会真正地步入健康发展的轨道。
三、关于对文化艺术品份额化九个问题的认识。
文化艺术品交易所暨文化艺术品份额化来自方方面面的疑惑、不解、指责，当然很多问题也存在，概而言之有九个问题。
1、关于鉴定评估机构的权威性问题。
艺术品份额化的一个重要的前提就是鉴定与评估。关于鉴定与评估问题的解决，有两种办法：
其一，由国家相关部门出面组建，比如文化部组建一个具有国家级信用的鉴定委员会或者文化艺术品鉴定中心。评估机构由财政部下属的资产评估协会组建文化艺术品专业评估委员会（这一机构在两年前即已着手）。如果在该机构的鉴定与评估下发生意外，其风险由国家承担。从短期看，似乎风险大了，国家利益会受损，但是若从长期看，由于鉴定、评估的垄断性经营，只会为国家的财政又多一项来源。
其二，由市场解决即允许成立相关市场化的鉴定公司与评估公司。意外风险引进保险或者担保机制，即风险由保险公司或者担保公司承担。目前保险公司尚没有该业务，需要进一步协商。
担保或鉴定保险问题一旦解决，会对文化艺术品份额化交易产生积极的推进作用，会极大推进上市的品种与上市标的物的规模。对市场的扩容与稳定有至关重要的意义。
2、关于扩容问题。
有人担心市场初期由于上市品种少、规模小，易被人操作，形成市场价格忽高忽低的反常现象，从而加大投资人的风险。
此问题如果真的发生了，以证券交易所的发展历史来看也属正常。我们不应该因为有这种担心而放弃对文化艺术品份额化交易市场的支持。防范市场价格大幅起落，目前最有效的办法就是使份额化发行市场与交易市场分离，使发行市场先行，品种增加、额度加大、加快步伐，为交易上市准备充分的储备；而上市速度放慢一步，一旦有人抬价，发行市场中有足够的艺术品份额上市储备，可以平准上市交易价格，使市场平稳上升，平稳下跌。
3、价值与价格的脱节问题。
艺术品价值高低问题，其实是一个文化认同问题，并且这种文化认同是受很多因素影响的。我们今天认为毕加索的画有很高的艺术价值，所以价格很高，我们并不会认为离谱。原因何在呢？一方面是因为我们长期受西方强势文化价值观的影响；另一方面是因为毕加索作品的价格在世界范围内，拍卖行有长期稳定的高价位表现，看得多了久了，也就习以为常了。其实这种习以为常也未必是正常的。
价值与价格的背离、脱节是所有交易市场包括成熟虚拟交易所，尤其在市场初期阶段共同存在的问题，而非文化艺术品份额化交易所独有的问题。
文化艺术品份额化交易的产生，尤其是以中国传统文化品为标的物份额化发行与交易的出现，正是对以往其他交易所价格与价值脱节的一种稀释与平准。从总体而言，由于西方文化处于主流地位缘故，以中国传统文化价值为核心的文化艺术品市场价格较之西方文化艺术品价格普遍偏低。实际上，文化艺术品份额化市场发展与繁荣正是扭转这种不合理价格的一种有效的办法。
4、退市问题。
艺术品份额化交易允许退市，但是要有一定的条件限制，达到退市条件者允许退市，但是不规定退市时间。天津文化艺术品交易所最初的规则设计，退市条件限制在持有67%份额之后，可以在交易市场强制性地以高于市场五个工作日平均收盘价的20%价格进行收购，份额持有达到100%后方可退市。但是后来修改规则变为不按照退市条件是否具备，以时间5－8年期限进行退市。增加了大众投资者的风险，模糊性加大了，随意性也增强了，影响了投资者的投资热情。况且，有些人还提出退市以拍卖的方式进行，岂不知退市若以拍卖的方式进行，一般情况而言拍卖价格会低于艺术品份额化交易价格，从而使长期投资者利益受损，风险加大。
5、审美、学术与价格。
有人说文化艺术品被托管在某一博物馆没有发生任何变化，但是份额化的交易价格却日益上升，认为是极不合理的，因此反对文化艺术品份额化。关于对此问题的看法，我们有以下认识：
其一，在人类有史以来，很多文化艺术品普遍价格上涨，不仅仅是因为它被份额化之后才上涨。原因何在？第一，历史越长，文物价值越能得以显现。第二，时间越长，欣赏该艺术品的人越多，受偏好因素的影响，引起供求关系的变化，价格上涨在所难免。第三，人类从金属货币到纸币化货币，再到符号化货币，货币符号日益增加，伴随货币符号的增加，实物资产必然价格上涨，艺术品也不例外。并且伴随货币符号的增加，投资虚拟经济的投资者人数与规模也在与日俱增，因此不仅艺术品价格会上涨，以艺术品为标的物的份额价格更会上涨。
其二，艺术品或者份额交易越频繁，对人类的影响就越广泛越深入，因此伴随交易不断进行，爱好者在不断增加，研究工作也在不断深入，从而引起供求关系发生变化，因此价格上涨亦属自然。
6、艺术品确权问题。
所谓确权问题就是艺术品所有权的确认问题。关于确权问题的解决一是需要确权的相关规则；二是确权需要有法律效力的公证机构进行公证。
7、文物法的限制问题。
我们的《文物法》基本上否定文物的流通，是不允许个人收藏等级较高的文物。收藏等级较高文物即是一种非法行为或者是一种不受法律保护的行为。文物不允许流通，流通被视为一种非法行为，尤其是真文物的流通更是罪大恶极，假文物流通反而视为不违法不受惩罚。《文物法》这些规定弊端表现如下：第一，文物不允许在中国流通，必然导致文物外流到国外；第二，文物成为国家的财政包袱，大量文物由于财政负担重，保护措施跟不上，毁坏严重；第三，由于假文物流通不受法律制裁，造成拍假、售假、造假问题严重，长此下去不利于文物事业的健康发展。可以说这种文物市场的闭塞是造成目前文物流失、毁坏、拍假、售假、造假现状的根本原因所在。
8、关于200份的限量与门槛低的问题。
现在很多交易所为躲避政策不断提高门槛，有的交易所已提高至100万元。更有甚者，模拟信托业务规定，以发行200份为限，实际上是把门槛又提高了，如果标的物的价格稍大一些，100万元的客户也被拒之门外。这种高门槛200份的限制，是画地为牢，是背离大众化精神的。况且设限200份，人为地增加不可控制的条款，监管难度加大，作茧自缚，不利于文化艺术品份额化市场的健康发展。
9、文化艺术品份额法律依据问题。
文化艺术品交易所的创立既是基于复兴中华传统文化的事业，又是着重在构建以人民币为结算货币的文化金融体系，是将文化与金融相结合的一项制度创新，是迄今为止全世界范围内的一项文化产业创新，没有现成的模式可寻。也正因此，文化艺术品份额化不在法律禁区，没有法律上的障碍，是属于法律没有涉猎的领域，是一块处女地。
就目前而言，《证券法》的适用范围：股票、公司债券和国务院依法认定的其它证券的发行和交易，政府债券、证券投资基金份额。股票的标的物是企业，而艺术品份额化的标的物是文化艺术品，从法律上言，文化艺术品份额化是一种类似艺术品股票的东西，但并不是《证券法》中的股票，至多算是一种证券化的东西，证券化不等于证券。
况且，依据《中华人民共和国物权法》第八章，即“不动产或者动产可以由两个以上单位、个人共有。共有包括按份共有和共同共有。”“按份共有人对共有的不动产或者动产按照其份额享有所有权。”以此为依据，表明文化艺术品是可以按照份额为多人所共有，进行市场上的份额化交易。所以，艺术品份额化就是对艺术品的所有权的拆分，并且是等额化拆分，文化艺术品份额化交易即是共同享有文化艺术品的产权份额交易。
在我们研究过程中，我们不仅找到《物权法》中的法律依据，我们还找到了《合同法》可以作为依据。如果按照《物权法》共有产权的依据，文化艺术品份额即是一种共同享有的产权份额；如果依据《合同法》即可以理解商品买卖可以将一件东西或者若干件东西整体卖给一个法人主体，也可以卖给若干个主体，并以份额化合约的方式进行，艺术品份额化实际上是指艺术品份额化合约，艺术品份额交易就是艺术品份额化合约交易。
总之，当今世界不仅中国而且全人类正处在一个文化转型时期，从知识体系至法律文化乃至哲学层面的价值、思维方式都面临着新的思考，以前正确的东西今天已未必能得到认可，一切皆在变革当中。
文化艺术品份额化暨文化艺术品交易所是我们中国人的设计创新，我们一定要呵护她，让她有一个比较长时期的、不受干扰的发展。更不能用二百份限制她的发展，文化艺术品份额化灵魂在于大众化，文化产业的生命力也在于大众化。二百份的限制会扼杀正在创新当中的中国文化产业的发展。从某种意义上讲，没有金融与文化产业的结合，便不会有文化产业的繁荣，更不会有中国文化软实力的提升，而文化与金融结合的最有效的方式即是文化资源的份额化交易。
四、文化艺术品份额化暨组建文化艺术品交易所的伟大意义及其建议
(一)意义
1、对复兴中华传统文化具有重大的现实意义。
文化产业是推进文化事业的重要手段，而文化事业所传播的文化精神是当今危机四伏的人类所迫切需要的。即天人合一、中和、己所不欲勿施于人、义利合一、王道等，而在文化产业中，文化艺术品份额化又是推进文化产业发展的关键，因为它解决了让更多人进入的瓶颈，即钱少的问题、缺乏鉴赏力的问题，以及变现难的问题。这些问题的解决必然会产生“伦理艺术化、艺术投资化、投资生活化、生活文化化、文化大众化”的结果，从而使中华文化在人们的日常投资生活中得以传播与发扬光大。
2、促进文化艺术品（其中也包括文物）的收藏、保管与研究工作，同时减轻财政压力，变包袱为财源。
文化文物与艺术品一旦可以与金融结合起来，可以通过份额化的方式进行变现或者部分地变现，所谓部分地变现即公开发行给社会的份额仅占总份额的一定比例，比如某种文化艺术品份额化之后向社会公开发行40%，60%仍由国家控制，托管单位仍由原单位托管，这样在一切不变的情况下，国家可以获得40%的变现收入，这样不仅解决了资金问题，还会因此提高文化艺术品知名度，増强人们对文化艺术品的了解。
当然，要实现文化艺术品中的文物资源的部分变现，有待于政府相关部门思想的进一步解放，以及对《文物法》进一步修改。
3、增加投资渠道，平衡投资市场，关爱民生。
在符号经济时代，货币的放大已在所难免，纸币保值功能日益减弱，公众投资渠道选择极其有限，如存放银行风险小，但银行利率往往低于通货膨胀率；买房子，投资房产一来手续繁琐，况且房子不应用为一个投资品，房产投资多了必然会导致房价上涨，影响民生，也不宜选择；投资股票，风险大且没有乐趣，所谓风险大有两点，一是原始发行价溢价太高，二是企业存有经营风险；而唯有投资艺术品份额，尤其是购买原始发行份额没有溢价，风险相对小，最适合大众投资，并且有文化乐趣，对提升生活质量与幸福指数有益处，对改变人的生活方式、远离异化有积极作用。
文化艺术品份额化交易市场在当今高度发达的符号经济时代，还对多余资金具有“泄洪”作用。为使不让富人资金流向诸如房地产业、大豆、粮食等民生品领域而挤兑民生生计，文化艺术品份额化可以疏导多余资金，在此处形成“蓄水池”，对保护老百姓的基本生活用品价格的稳定有积极作用。
4、为中国盘活300万亿的绿色GDP，推进文化产业WTO。
文化艺术品份额化必然会带动整个文化产业的发展，从而为中国创造一个难以估量的绿色GDP。据初步统计至少有300万亿元的潜在价值，这不仅对调整产业结构，改变经济增长方式有巨大的作用，也对增强国家整体实力，尤其是文化软实力作用巨大。
眼前正在兴起的文化艺术品份额化交易是领先世界的，一旦这一规则由近而远，由国内而国外，成为全世界认可的交易模式后，中国就可以以此为基础组建全球化的文化产业WTO，从而与西方人取得平等的对话地位。
况且伴随文化艺术品份额化交易的广泛深入的传播，其中的中国教育文化、饮食文化、精耕细作的农耕文化、酒文化、茶文化、丝绸文化、服饰文化、中医文化、体育文化、手工业文化等自然而然地会深入人心，从而在很大程度上推进中华传统文化的复兴，并使这些相关产业获得巨大的附加值。这些产业的复兴又会进一步提升我们的文化软实力。
5、不仅盘活文化资源的存量财富，还会增加税收。
据初步预计，仅印花税一项，按照万分之一印花税率征收，十年之后，成交量预计有百万亿以上，国家仅印花税收入每年也会有100亿元以上的收入，并且伴随这个市场的不断繁荣与扩大，其它税收潜力还很大。
6、人民币为结算货币，构建富有人类责任的天下文化金融体系。
文化艺术品份额化投资一旦成为全世界的投资热点，我们只要坚持结算方式以人民币为结算货币，这对人民币世界货币地位的提升具有巨大的作用。也为应对由美国发起货币战争作好准备。美国货币即美元的发行已经与黄金储备脱离，中国货币发行如果要树立国际信誉，一要与中国的国家综合实力相联系，二要与中国黄金储备相挂钩，三要在黄金储备不足时，可以用文化艺术品储备予以替代，这种替代至少较之不与任何东西挂钩的货币发行基础要坚实得多，而这种替代的成功在很大程度依赖于文化艺术品份额化交易市场的容量。因此，文化艺术品份额化交易一定要立足于国内，但是一定不局限于国内，更重要的是要将此市场扩延至全世界，成为全世界的文化艺术品份额交易市场中心，从而构建以中国为中心的富有人类责任的文化金融体系。
(二)建议
1、加强自律。就目前而言，应该做以下几点：
⑴低价评估、低价发行，给初期投资者充分的让利，减少风险，低价渗透市场。
⑵在实践中不断修正规则，并在修正规则时，在违规与维护市场长期健康发展之间，坚持以健康发展为首要原则。
⑶积极推进支撑体系的完善。诸如鉴定、保险、评估、确权、等方面的工作。
⑷加强两方面理论的研究，即经济管理理论与文化艺术理论。
⑸推进中国文化艺术品交易所协会的成立，加强自律，共同进步。
⑹选择好文化艺术品的标的物，尤其是要坚持文化艺术品份额化交易所是以传播中华传统文化为宗旨的，也就是说所选择的艺术品一定是蕴含中国传统文化的精神，或者是反映中华传统生活方式与生产方式的文化艺术品，否则又成了推进西方文化的工具，背离了复兴中华传统文化这个宗旨。
2、呼吁国家组建中国文化金融监督办公室。
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